伊通满族自治县人民政府   2019-05-22 13:45:00   来源: 政府网站

伊通满族自治县人民政府办公室关于印发《整治当前地方金融领域民间借贷乱象专项行动方案》的通知

  

 

伊通满族自治县人民政府办公室文件 

 

 

 

 

伊政办函〔2019〕40号


各乡(镇)人民政府,各街道办事处,县政府各部门:

  为认真贯彻落实中央扫黑除恶第13督导组整改意见,按照省地方金融监管局和市扫黑除恶专项斗争领导小组统一部署要求,县政府就深入推进当前地方金融领域非法小额贷等重点行业、重点领域突出问题综合整治,研究制定了《伊通满族自治县整治当前地方金融领域民间借贷乱象专项行动方案》,现将方案发给你们,请按照要求迅速抓好贯彻落实。

                                                                 伊通满族自治县人民政府办公室

                                                                                2019年5月5日

  (此件公开发布)

伊通满族自治县整治当前地方金融领域民间借贷乱象专项行动方案

  为贯彻落实中央扫黑除恶第13督导组第一次工作对接会和市扫黑办精神,按照《全省开展集中整治十大行业乱象专项行动方案》具体安排,依据《关于规范民间借贷行为维护经济金融秩序有关事项的通知》(银保监发〔2018〕10号)规定,切实解决重点行业、重点领域突出问题,增强边督边改实效,认真落实“集中整治非法小额贷问题”要求,我县决定从5月在全县金融系统开展整治当前地方金融领域民间借贷乱象专项行动。现制定方案如下。

  一、整治目标

  围绕深挖根治的阶段性目标要求,坚持问题导向、目标导向、效果导向,聚焦当前地方金融领域非法“小额贷”等重点行业、重点领域存在的突出问题,集中开展整治行动,严查未经许可非法从事经营小额贷款业务的机构和个人;严查各类小额贷款公司高息放贷、虚增债务等违规经营行为;严查以暴力、恐吓、侮辱、诽谤和骚扰等手段催收贷款行为;严打“套路贷”“校园贷”等新型涉众违法犯罪行为,力争通过集中整治,坚决遏制住非法放贷高发势头,规范小额贷款公司、典当行、担保公司等重点机构经营行为,努力从源头上铲除黑恶势力滋生土壤,进一步构建健康有序的金融环境。

  二、时间安排

  专项整治行动即日开始,自2019年5月5日至2019年5月26日前结束。

  (一)组织实施阶段(5月5日至5月20日)。研究制定工作方案,细化责任分工,部署专项排查行动,统筹协调相关职能部门,组织开展深入细致的摸排工作。

  (二)总结验收阶段(5月20日至5月26日)。各乡(镇)、街道、各相关部门要加强各领域排查整治工作信息的收集汇总,对发现的新情况、新问题和工作经验、工作成果等要认真梳理、总结。请于5月27日前将专项整治活动情况总结报送至县金融服务中心(附电子版)。

  三、强化工作保障

  为全面落实好集中整治行业乱象工作要求,全县各乡(镇)、街道、各行业主(监)管部门及相关职能单位结合各领域职责分工,齐抓共管、合力攻坚,对当前地方金融领域非法小额贷等民间借贷乱象进行综合治理、系统施治,为推动金融领域扫黑除恶专项斗争纵深开展提供有力保障。

  (一)县金融服务中心:统筹组织开展整治当前地方金融领域民间借贷乱象专项行动,制定并下发活动方案,加强组织协调。中心各相关科室要通过建立制度、加强监管等有力措施,积极协调配合相关单位,通力合作,规范小额贷款公司、典当行、担保公司等重点机构经营行为,不断推动金融领域非法小额贷等重点问题整治取得新进展。要及时汇总数据信息,按要求形成工作情况报告,即日起每3日上报县扫黑办。

  (二)四平银保监分局伊通办事处:负责对职能范围内金融领域非法小额贷等突出问题进行全面摸底排查,发现银行业金融机构从业人员参与非法金融活动的,应当予以纪律处分,构成犯罪的,依法严厉追究刑事责任;负责及时向社会公布行业领域典型案例,加大宣传教育力度,强化风险警示,增强广大人民群众的风险防范意识。

  (三)县公安局:负责受理单位或个人举报、报案、移送的“套路贷” “校园贷”、非法小额贷等违法违规金融犯罪案件,及时依法立案侦查;负责依法调查处理利用非法吸收公众存款、变相吸收公众存款等非法集资资金发放民间贷款,以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段催收民间贷款,以及套取银行业金融机构信贷资金,再高利转贷等违反治安管理规定的行为或涉嫌犯罪的行为,并将非法发放民间贷款活动的相关材料移送银行业监督管理机构;负责维持违法犯罪金融活动引发的群体性事件现场秩序。

  (四)县市场监督管理局:负责对从事民间借贷咨询等业务的中介机构,依法加强行业监管,加强源头治理,严把市场准入关;负责加强网络民间借贷等金融活动风险警示教育,提高群众风险识别防范意识;加强对网络民间借贷引发纠纷及违法犯罪问题摸底排查,多渠道排查不良校园贷、高利贷等方面问题线索,分析深挖涉黑涉恶线索。

  (五)县人民银行:负责对职能范围内民间借贷加强管理,滚动开展摸底排查;积极联合相关行业部门,依法加强非法小额贷、“套路贷”、“校园贷”等非法金融活动的排查整治,及时向公安机关移交涉黑涉恶线索,严厉打击高利贷行为,严厉整治有关涉黑涉恶金融活动。

  (六)县教育局:负责组织教育系统集中开展“校园贷”等非法放贷金融活动专项整治工作,全面做好摸底排查,逐一排查学生网络借贷情况和网络借贷进校园情况,深挖彻查涉黑涉恶线索,加强线索举报和移送;负责组织开展网贷风险防范的集中宣传,利用网络、橱窗、校园媒体、横幅等多种形式多种渠道全方位向学生发布预警提示信息,加强警示教育,提升防范能力,教育引导学生提高自我保护意识,增强学生对“套路贷”“校园贷”等非法金融活动的甄别能力,抵制各种非法信贷的诱惑,保护自身合法权益。

  (七)各乡(镇)、街道:按照属地管理原则,严格落实方案要求,严肃整治本辖区域金融领域民间借贷乱象、防范化解金融风险,坚决按照金融领域扫黑除恶专项斗争工作要求,积极配合行业主(监)管职能部门,组织好本辖区内整治地方金融领域民间借贷乱象专项行动,加强组织领导和统筹协调,确保专项整治行动顺利推进。

  四、主要措施

  (一)加力开展线索排查。深入贯彻《吉林省落实中央扫黑除恶第13督导组第一次工作对接会通报反馈问题整个方案》要求,在全县金融城域集中开展以整治非法“小额贷”问题等民间借贷乱象为重点的涉黑涉恶线索摸排核查专项行动,大力开展新一轮滚动摸排,逐个行业、逐个单位、逐个部位“过筛子”,开展全方位拉网式摸排,突出排查小额贷款公司、融资担保、交易场所、典当等行业是否存在采取暴力手段催收贷款、押金、应收账款等问题,坚持全县多方联动,深挖涉黑涉恶犯罪线索坚决做到全覆盖、无盲区。

  (二)加强线索报送移交。要进一步畅通部门间、行业间金融领域涉黑涉恶问题线索发现渠道,加强问题线索同时同步向扫黑部门、公安部门的双向移送办理,配合公安机关全力促进涉黑涉恶问题线索的无缝对接、快速反馈。坚决杜绝推诿拖延、敷衍塞责、以案谋私、跑风漏气等现象,确保对黑恶势力违法犯罪发现在早、打击在小、治理在先。

  (三)建立联合惩治机制。非法小额贷等地方金融领域民间借贷乱象情况复杂、涉及方面多,严格落实《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》的规定要求,建立地方与部门联合惩治机制,各乡(镇)、街道以及有关部门要加强协调配合,依法履行职责,行业主(监)管部门要主动与公安机关加强沟通联系,统一行动,联合执法,确保行政执法与刑事司法有效衔接。

  五、工作要求

  (一)精心组织实施。各乡(镇)、街道、各相关单位要深刻认识扫黑除恶专项斗争中集中整治民间借贷乱象的重大意义,集中时间、集中力量,把此次整治民间借贷乱象专项行动开展好,要扎实贯彻落实好工作方案要求,结合实际细化整治措施、时间安排、方法步骤,确保如期完成整治任务。

  (二)强化整治措施。各乡(镇)、街道、各相关单位要通过发动群众举报和行业系统排查,广泛搜集问题线索,切实把问题摸清楚、把原因查清楚,增强集中整治的精准性。要针对非法放贷、“套路贷”“校园贷”等重点领域、重点乱象,逐个排查、逐个清理、逐个整治,切实做到深挖彻查、打“伞”断根、破财断血,确保整治民间借贷行业乱象专项行动取得实效。

  (三)建立长效机制。各乡(镇)、街道、各相关单位要结合“一案一整治”,在搞好自查自纠基础上,会同公安机关从已侦破的涉黑涉恶案件中,查找发现日常监管存在的隐患漏洞,创新探索实施黑白名单管理等制度,有针对性地不断建立健全现场准入,规范管理、重点监控机制,进一步强化金融行业自律,优化金融领域运营环境。要认真总结各领域行业监管的成功经验,建立长效机制,从源头上遏制民间借贷乱象的滋生蔓延。


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